深入探讨贝莱德1500亿美元货币基金计划应用DLT技术与BNY Mellon联合推出代币化股份的前景

传统金融巨头贝莱德(BlackRock)正准备将其规模达1500亿美元的货币市场基金搬上区块链，进一步落实代币化资产的应用。根据最新向美国证券交易委员会(SEC)提交的文件，该公司计划透过BNY Mellon(纽约梅隆银行)发行分布式帐本技术(DLT)股份，这将是传统资产管理界对Web3迈出的重要一步。

贝莱德将发行DLT股份，仅透过BNY Mellon贩售

贝莱德于本周一(4月29日)向SEC提交的Form N-1A文件中指出，计划针对其旗下BlackRock Liquidity Funds Treasury Trust Fund推出数字形式的「DLT股份」。DLT(Distributed Ledger Technology)股份即为使用区块链等分散式帐本技术追踪所有权的数字股份。

这些DLT股份仅能透过BNY Mellon购买，专为机构投资人开放，初始投资门槛为300万美元，但后续追加投资则无最低限制。

尽管该基金本身并未直接投资于加密资产或使用区块链进行交易处理，文件中指出，BNY Mellon将使用区块链建立一套与现有系统同步的「镜像帐本」，作为股份持有纪录的数字备份。

1500亿美元货币市场基金将成代币化试金石

根据贝莱德官网信息，截至2025年4月29日，BlackRock Liquidity Funds Treasury Trust Fund的资产规模已达1501亿美元，是全球最大规模的货币市场基金之一。此类基金通常由机构用来短期停泊资金，因此流动性与安全性至关重要。

此次申请仍在审核中，DLT股份的最终发行条件可能根据SEC的审查而有所变动。

CEO Larry Fink：代币化将彻底改变投资方式

贝莱德此次的布局与其执行长Larry Fink先前的公开谈话不谋而合。在2025年3月的年度致股东信中，Fink强调：「代币化将彻底改变投资世界。未来市场将不需要关闭，交易可在数秒内结算，过去因结算延迟而闲置的数十亿美元资金将能立即重新投入经济，创造更多成长。」

他进一步指出，代币化能推动「投资民主化」，例如实现股份的「碎片化所有权」、数字化股东投票权，并让更多人参与到原本门槛较高的金融产品中。

法规与身份验证仍是代币化主因挑战

尽管Fink看好代币化的潜力，但他也坦言：目前在身份验证与合规层面仍存在挑战。他认为，只有当这些问题被克服后，代币化基金才会如ETF(交易所交易基金)一样，成为市场主流。

传统金融大举拥抱区块链，贝莱德并非唯一

贝莱德并非唯一一个拥抱区块链的传统资产管理巨头。像是摩根大通(JP Morgan)、State Street与富兰克林(Franklin Templeton)等机构，也都推出过基于区块链技术的代币化资产或类似实验性产品。

英国资产管理科技公司Calastone最近也宣布与Fireblocks合作，导入其区块链基础设施，以协助资产管理人将任何基金进行代币化，预示这场「资产数位化革命」正快速进行中。

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